股票代码：600865       股票简称：百大集团      编号：临2022-098 

百大集团股份有限公司

委托理财公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

l 委托理财受托方：中粮信托有限责任公司；杭州银行股份有限公司；杭银理财有限责任公司；澳门国际银行股份有限公司；交通银行股份有限公司；信银理财有限责任公司

l 委托理财金额：人民币24,138万元

l 委托理财投资类型：银行理财产品；信托产品

经百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）2021年度股东大会审议通过，同意公司（含子公司）使用不超过15亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财，主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的理财产品、基金产品、集合资产管理计划、结构性存款、大额存单、货币基金等中低风险理财产品（上述机构发行的单独投向房地产的融资类理财产品除外），投资期限自股东大会决议通过之日起12个月内有效。详见公司在指定媒体上披露的2022-037、2022-050号临时公告。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托理财情况公告如下：

一、委托理财概况

1、委托理财目的

在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。

2、资金来源

公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。

3、购买理财产品的基本情况

自2022 年8月25日至 2022 年 10月19日期间，公司使用闲置自有资金进行委托理财的金额已经达到公司最近一期经审计净资产的10%，累计发生额为人民币24,138万元。现将自有资金理财的详细情况披露如下： 

二、本次委托理财的具体情况

1、委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向

公司（含子公司）与中粮信托有限责任公司签订合同购买的信托产品，风险等级为中低风险，理财产品资金主要投资于银行存款、大额存单、同业存单、银行间市场/交易所债券、债券回购（法律法规或监管文件允许的范围内）、债券借贷、货币基金、公募债券基金、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、集合票据、可转换债券（含可交换债券）、PPN、非公开发行公司债券、资产支持证券、次级债券、可分离交易债券的纯债及仅投资上述标的银行理财产品、证券公司/基金公司/保险公司资产管理计划、信托公司信托计划、中国信托业保障基金及监管部门认可的其他标准化债权资产投资品种。合同中暂不收取认购/申购费用，到期赎回不收取赎回费用，临时赎回需要支付费率不定的赎回费用，其他相关费用从信托产品收益扣除。

公司（含子公司）与杭州银行股份有限公司签订合同购买的理财产品， 为银行理财类产品，风险等级为低风险，理财产品资金主要投资于符合监 管要求的固定收益类资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融 工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要 求的债权类资产。合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，其他相关费用从 理财收益扣除。

公司（含子公司）与杭银理财有限责任公司签订合同购买的理财产品， 为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财产品资金主要投资于1．固定收益类资产：包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的固定收益类资产及资产管理产品；2．权益类资产：包括国内发行上市优先股、上市公司股票、定向增发、员工持股计划、以及其他符合监管要求的权益类资产及资产管理产品（不包括未上市企业股权）；3．其他符合监管要求资产：包括其他符合监管要求的资产或资产管理产品。合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，其他相关费用从理财收益扣除。

公司（含子公司）与澳门国际银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款，为银行存款类产品，风险等级为低风险，主要挂钩标的为彭博“USDCAD CURRENCY QR”页面中美元兑加元的实时价格，合同中不存在履约担保和收取业务管理费的情形。

公司（含子公司）与交通银行股份有限公司签订合同购买的理财产品，为银行理财类产品，风险等级为低风险，直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债、公司债、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券、票据及债务融资工具；境内外发行的货币型公募证券投资基金等，合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，其他相关费用从理财收益扣除。

公司（含子公司）与信银理财有限责任公司签订合同购买的理财产品，为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财产品主要投资于1、债权类产品：a.货币市场类：现金、存款、大额存单、同业存单、货币基金、质押式回购和其他货币市场类资产；b.固定收益类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券型证券投资基金、非标准化债权类资产和其他固定收益类资产；2、权益类资产：上市交易的股票以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备权益特征的资产和资产组合。3、商品及金融衍生品类资产：商品现货，互换、远期、掉期、期货、期权、信用风险缓释工具等衍生工具及其他资产或者资产组合（管理人将通过其他资产管理产品以及其他符合法律法规的投资渠道和方式实现对商品及金融衍生品类资产的投资）。合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，其他相关费用从理财收益扣除。

2、风险控制分析

（1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。

（2）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。

三、委托理财受托方的情况

本次委托理财的交易对方中粮信托有限责任公司、杭州银行股份有限公司、杭银理财有限责任公司、澳门国际银行股份有限公司、交通银行股份有限公司和信银理财有限责任公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。其中中粮信托有限责任公司、杭州银行股份有限公司、杭银理财有限责任公司、交通银行股份有限公司和信银理财有限责任公司均为上市金融机构，有关澳门国际银行股份有限公司基本情况如下：

四、对公司的影响

公司最近一年又一期主要财务指标：

公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务正常开展以及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获得一定收益。

公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，持有的银行活期化理财可以随时赎回,目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现金流量产生重大影响。

公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”，列示于“交易性金融资产”。

五、风险提示

受宏观经济影响，不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流动性风险，以及不可抗力等风险因素影响本金及预期收益。

六、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财的情况

                                                         单位：万元

                                 百大集团股份有限公司董事会

                                  二〇二二年十月二十一日